河北黄金佳集团女董事长涉嫌诈骗7000万被刑拘

  河北廊坊警方昨晚7时许发布消息，黄金佳投资集团有限公司涉嫌非法集资案，其涉案嫌疑人肖雪(公司法人代表)已被廊坊警方依法刑事拘留。

    该案涉及河北、陕西等9省市。24日，西安警方查处了黄金佳在西安的店面。目前，西安已接到400多投资者报案。内部人士透露，公司以投资黄金为名，层层高息借款，新增资金减少，导致到期资金无法兑现，资金链断裂。

    　　西安400多名参与者报案 涉案金额近7000万

    据西安警方24日下午透露，西安市已有400多名参与者报案，初步估计涉案金额近7000万元，还有参与者在陆续报案。另外，榆林市也有30多位参与者报案。

    省公安厅表示，通过公安部，陕西警方已掌握了黄金佳西安分公司主要人员的情况，目前正在核查。按照公安部统一部署，现在包括陕西在内的全国涉案省市公安还在受理报案，随后将统计涉案金额、参与者人数等情况，目前报案具体人数、资金还没有完全统计出来。警方再次提醒，为便于警方尽快统计落实涉案金额，在黄金佳公司有资金的参与者，抓紧时间到派出所报案。给参与者退还资金的事情，将等待公安部的统一部署。

    根据以往同类案件估计，从接到所有参与者报案，分清楚参与者的本金利息，统计核准涉案资金，到完全审计清楚公司账务等，这个过程长达数月甚至一两年。

    　　30万的养老钱找不到了“我怎么面对家人？”

    “宣传的这么好的公司，突然就出问题了，现在我还能相信谁？”张女士质问道。

    西安退休市民张女士说，她花费近30万元购买“中立仓”(承诺保本保息，客户可以随时取走资金)。为保险起见，张女士上网查询了黄金佳的资料，详细了解了公司的规模、注册资料等，感觉到公司证照齐全，政府承认，产业众多等，因此自己“还是很放心的”。

    “公司突然被查封了，我愤怒、急躁、痛苦和无奈！”张女士说，“我心里害怕，不敢和家里说，害怕他们知道这件事情。”

    张女士声音颤抖地说：“孩子多次提醒过，不要在任何机构存款超过5万元，这样就是这5万元亏了，也能弥补过来。这么一大笔养老的钱就找不到了，我怎么面对家人啊？”

    “存钱在贬值，买黄金在升值，我就相信这个了，自己愿意买黄金。”去年7月，在参加了黄金佳西安分公司赞助的社区门球比赛后，家住电子城的王女士购买了数万元的理财产品。在报案后，王女士依然说，“这个公司应该不是违法的，因为公司卖黄金有政府批准的文件，这些我都看过。”

    　　所谓的黄金投资只是纸上写着的“黄金”

    内部人士透露，黄金佳以投资黄金的名义，从事层层高息借款的事情，借款分为三个以上的层级或下线，每一层级下面分为很多下线。

    目前，公安部已经统计出来第一层级的资金，但资金量明显偏小。各省公安部门正在调查下面每个层级的资金、人员情况。举例来说，这一层级给上一层承诺利息两分五厘，对下一层级以更高的利息收集资金，中间的利息差价就归层级负责人了。

    内部人士分析，网上传言的黄金佳公司资金链断裂的说法，其实是公司骗取不到更多的新增资金，用来返还下一级到期的巨额利息和本金。黄金佳公司销售时承诺，参与者随时可以取走黄金，但实际上，黄金佳公司除了极少量用来展示的样品黄金以外，并没有用参与者的资金购买黄金，所谓的黄金，只是纸上写着的“黄金”。

    曾在黄金佳西安分公司担任市场总监的吕先生说，西安分公司的财务账目，由河北总公司垂直管理，所有的资金由总部财务管理，分公司没有一分钱现金可用。即使自己是西安分公司的高层管理者，也根本不知道公司的资金怎样运作，只有河北总部派来的总经理和出纳了解资金情况。投资者的钱被用来做什么，怎么做，收益怎样来，西安分公司的应聘人员从来不知道。

    吕先生表示，2012年他在公司工作时，当时公司开展业务，说是有“员工内部福利”，让员工自己掏钱投资，公司保证一年近20%的收益。后来发展成员工的亲朋好友都可以投资，或者只要客户签字证明是员工的亲属，客户就可以接受“员工内部福利”。这样一来，来投资的客户数量暴增。让客户和员工签订亲属确认的原因是为了规避法律风险，因为这样就可以以民间借贷的名义集资。

    警方提醒，谨记任何投资都有风险，在签订投资合同时，投资者只看到未来可能获得的高额收益，往往忽视了投资亏损或失败的巨大风险，因此常常被骗的血本无归。